確定申告で損しないためのチェックリスト｜申告漏れ・控除忘れを防ぐポイント

毎年やってくる「確定申告」の季節。
つい後回しにしてしまう人も多いですが、ほんの小さなミスで数万円の控除を逃すことも。
この記事では、2026年に向けて押さえておきたい確定申告の基本と、損しないためのチェックリストをまとめました。

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🔹 1. まず確認｜申告が必要な人は？

確定申告は「自分には関係ない」と思っている方が多いですが、実は以下のケースに当てはまる人は対象です。

• 副業・フリーランスで年間20万円以上の所得がある
• 年金受給者で、複数の収入源がある
• 株や投資で利益を得ている
• 医療費控除・住宅ローン控除・寄附金控除を受けたい

該当する方は、早めに資料を整理しておくのがポイントです。

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🔹 2. よくあるミスとその対策

確定申告で多いのは「提出漏れ」と「控除漏れ」。 特に次のようなケースが多発しています。

ミスの内容	対策ポイント
医療費の領収書をまとめ忘れ	医療費控除は1年分の合計でOK。レシートはファイルにまとめて。
副業・アフィリエイト収入の記載漏れ	報酬振込履歴を通帳やASPでチェック。
寄附金（ふるさと納税）の入力忘れ	ワンストップ特例を利用していない場合は、必ず申告で入力。
住宅ローン控除の初年度申請漏れ	最初の1年目は確定申告が必要。2年目以降は年末調整。

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🔹 3. 控除を見逃さないための3つの視点

• 「支出」型控除： 医療費・寄附金・地震保険料など
• 「所得」型控除： 配偶者・扶養・社会保険料など
• 「特例」型控除： 住宅ローン・雑損控除など

「支出」「所得」「特例」ごとに分けて整理すると、漏れを防ぎやすくなります。

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🔹 4. e-Tax利用でスムーズに提出

最近は「マイナンバーカード」と「スマホ」だけで申告できる時代になりました。 国税庁のe-Taxサイトを使えば、申告書の自動計算・控除入力の案内もあります。

おすすめは、マイナポータル連携。 医療費・生命保険料・ふるさと納税などの情報を自動で反映してくれるため、入力ミスを大幅に減らせます。

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🔹 5. 確定申告で損しないチェックリスト

• □ 医療費・保険料・寄附金などの領収書を整理した
• □ 副業・アフィリエイト・投資収入をまとめた
• □ 控除証明書（生命保険・地震保険）を準備した
• □ e-TaxのID・パスワードを確認した
• □ マイナポータル連携を設定した

この5つを押さえれば、ほとんどのトラブルは防げます。

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🔹 6. まとめ｜“準備8割”で確定申告は楽になる

確定申告は「面倒」と思われがちですが、 実は準備の段階で8割が決まる作業です。

領収書をまとめ、データを整理し、控除を確認する。 それだけで、手続きの負担もミスも大幅に減らせます。

少し早めに動いて、“もらえるお金”を取りこぼさないようにしましょう。

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